80万骗局惊险拦截！广发银行东莞分行反诈实录

 

　　监控屏突现刺目红光——5月23日15时07分，广发银行东莞分行风控中心警报大作。操作员陈锋紧盯异常账户流水：一笔50万转出后紧接30万跨行交易，收款方竟是刚注销的空壳公司。"电诈！"他抓起电话的手心渗出冷汗。

 

​　　生死时速阻断资金流​

 

　　"客户电话占线！"三次呼叫未通后，陈锋的鼠标已滑向紧急止付按钮。同一时刻，同事张莉正调取开户影像：开户人李女士系退休教师，与交易特征严重不符。16时03分，东城反诈中心民警冲进银行时，账户冻结指令刚好生效。"再晚三分钟，钱就进虚拟币洗钱通道了。"刑侦队长查看资金流向时倒吸凉气。

 

​　　智能防线织密防护网​

 

　　在银行后台机房，工程师指着闪烁的服务器解释："这个AI模型能嗅出诈骗的‘气味’。"上月刚升级的大数据系统，已捕捉到受害人账户的异常征兆——突然开通手机银行、频繁修改限额等17个风险指标同时触发。更关键的是"熔断机制"：当系统判定风险值突破阈值，一线柜员权限自动升级，无需层层审批即可冻结账户。

 

​　　反诈课堂直抵社区末梢​

 

　　6月的南城养老服务中心里，情景剧《真假客服》引得老人阵阵惊呼。银行讲师用道具演示："真正的银行绝不会让您屏幕共享！"这种沉浸式教学已覆盖全市32个社区。在东莞理工学院，金融安全课被纳入选修学分，学生们正用VR设备体验"杀猪盘"全流程。分行行长展示反诈地图：上半年198场社区宣讲覆盖12万人次，涉养老诈骗案同比下降63%。

 

　　当李女士取回存折时，防诈手册已放进她的手提袋。窗外夜色中，银行的监控大厅依然灯火通明——那里有37个像陈锋这样的"守夜人"，正守护着每笔资金流动的安全底线。