东莞警银联动精准斩断黄金诈骗链条 建行员工雷霆手段守护市民血汗金

 

　　2025年3月24日，一场惊心动魄的黄金保卫战在建设银行东莞寮步支行上演。当日下午，支行营运主管在常规业务办理中捕捉到致命细节：某客户执意提取150克实物黄金时，反常地使用微信语音重复"银行无货"等敏感字眼。这个看似普通的业务场景，瞬间激活银行反诈预警系统，最终成功拦截价值10万元的黄金诈骗交易，撕开新型电诈犯罪的重重伪装。

 

　　据东莞警方披露，诈骗分子在短视频平台伪装成某知名贵金属企业，以高于市场价30%的回收价格设局。犯罪团伙精心设计"高价回收+上门服务"双重诱饵，通过伪造企业资质文件、实时定位共享等心理操控技术，诱导受害者在黄金现货交割环节完成"致命一击"。支行员工梁带娣、袁换章凭借反诈培训形成的职业直觉，在客户发送语音指令的异常行为中嗅到危险气息，果断启动警银联动机制。反诈民警现场拆解诈骗剧本时，发现犯罪分子甚至模拟银行语音播报系统，伪造出"黄金储备不足"的虚假场景逼迫客户就范。

 

　　这场教科书式拦截背后，是建行东莞市分行构建的"AI监测+人工研判响应"三维防御体系在发挥关键作用。该系统通过200余项交易特征模型实时扫描可疑资金流动，配合每月更新的《电诈话术数据库》提升人工识别精准度。值得关注的是，该行建立的"高风险客户画像系统"已累计标记潜在受害人437名，通过"电话劝阻-亲属联动-公安介入"三级干预机制，今年前三个月成功拦截涉诈交易29起，挽损金额超300万元。

 

　　东莞反诈中心负责人指出，当前黄金类诈骗呈现产业链条化特征，从短视频引流到伪造交易平台已形成完整犯罪生态。警方特别警示，近期监测到诈骗分子开始利用数字人民币钱包、贵金属期货账户等新型支付工具转移赃物进行大额贵金属交易时，务必通过"国家企业信用信息公示系统"核查企业资质，对于要求脱离正规交易场所的"上门服务"保持绝对警惕。建行东莞市分行表示将持续升级反诈科技武器库，计划在下季度推出贵金属交易双录核验系统，通过区块链技术实现交易全流程可追溯。