东莞农商银行成功堵截一起冒充公安人员电信诈骗案

　　东莞农商银行成功堵截一起冒充公安人员电信诈骗案

 

　　近日，东莞农商银行成功堵截一起冒充公安人员的电信诈骗。

 

　　事发当天，一名客户到东莞农商银行东城支行营业部办理转账业务，办理过程中神色慌张，引起银行工作人员的警惕。工作人员故向客户深入了解业务真实情况。

 

　　经了解，该客户接到自称是“公安人员”的电话，对方称其名下账户涉嫌洗钱，需立即通过转账进行身份认证，否则将承担严重后果。该客户前后已通过他行账户转账6万元至指定账户，并按照“公安人员”引导，在线上申请了2.9万元贷款，当其想通过手机银行进行线上转账时，发现超出当日线上转账限额，因此前来柜台办理大额转账。

 

　　银行工作人员在了解整个事件经过后，判断该事件与电信诈骗犯罪手段极其吻合，故迅速劝阻客户办理转账汇款，并指引客户立即再次核实情况，同时向反诈中心报案。

 

　　经银行工作人员的协助，该客户与公安民警充分沟通，确认其遭遇电信诈骗。最终，在高效的线上线下警银联动下，成功堵截了这起电信诈骗，帮助客户及时止损。

 

　　东莞农商银行有关负责人表示，这起事件属于常见的“冒充公检法”诈骗，即不法分子冒充公职人员，以涉嫌洗钱等为由，恐吓威胁客户将资金转入指定的“安全账户”。在客户受骗后转移资金的过程可见，合理的线上转账限额是保障客户资金安全，有效阻断资金被蒙骗转移的重要且关键手段之一，账户分级分类管理对防诈反诈起到重要的作用。同时提醒广大市民，涉及钱财交易要高度警惕，务必三思，谨防上当受骗。（东莞+）