苏宁金融安全团队助力高邮警方破获“贷款诈骗案”

　　贷款难一直是困扰众多中小贷款者的难题，而一些犯罪分子正是把握住了贷款者急切的心情，通过各种途径实施网络诈骗犯罪。如何以正确姿势对抗贷款诈骗，及时有效地识别\预警、拦截贷款诈骗，成为打击贷款诈骗犯罪的重要一环。 近期，根据苏宁金融安全团队提供的线索，高邮警方成功破获一起贷款诈骗案件，抓获犯罪嫌疑人4名，涉案金额达11万余元。

 

　　冒充办理贷款工作人员 骗取受害人证件信息

 

　　2016年12月底，受害人王先生通过一个贷款的QQ群认识了一名声称可以代办贷款的男子，贷款人只需提供本人的身份证复印件、两张银行卡和一张手机卡即可快速办理。王先生听后信以为真，按照对方要求，将自己的身份证件、一张银行卡及手机卡邮寄给对方。

 

　　2017年1月6日晚间，王先生的手机接到了银行发来的扣款信息，显示他用以办理贷款的银行卡发生了多笔交易，有2万元莫名的被转走了。王先生同时发现，自己在多个平台的账号都遭遇了盗刷，这时，他才意识到自己是遇到了骗子，于是立刻向公安机关报案。

 

　　苏宁金融大数据风控系统 助力警方快速破案

 

　　据苏宁金融安全团队负责人介绍，当犯罪分子通过苏宁金融APP试图对王先生的账户进行异常交易时，立刻触发了苏宁金融风控系统的"防火墙"，在接到预警通知后，智能风控系统立刻对账户进行了冻结，及时止损，防止受害人损失的进一步扩大。

 

　　与此同时，苏宁金融利用自身的大数据技术快速定位犯罪嫌疑人，并将其盗取的用户身份信息、盗刷交易等相关犯罪证据一并向高邮警方推送线索，在苏宁金融及高邮警方的配合协作下，一举抓获了犯罪嫌疑人，在帮助受害人追回损失的同时，也为更多潜在的受害者杜绝了隐患。

 

　　多方协作 共同对抗电信网络诈骗

 

　　今年两会期间，十二届全国人大五次会议听取和审议最高人民法院和最高人民检察院工作报告中均强调严惩电信网络诈骗犯罪。打击网络信息犯罪，也是金融企业责无旁贷的社会责任。

 

　　为更好地对抗电信网络诈骗，苏宁金融安全团队一直都密切开展与各地警方的合作。据不完全统计，仅2016年，苏宁金融就与全国22省42市公安机关建立互信合作，全年共核实可疑交易5万多笔，协助警方打掉24个犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人100余人。从事前预防的反电信网络诈骗预防教育，到事中的诈骗电话/短信的实时识别与拦截，再到协助警方进行溯源打击，以及最后兜底的赔付，苏宁金融的风控体系完全覆盖了电信网络诈骗的整个链路。其反欺诈风控系统为"警企合作"合作模式提供了全程护航。

 

　　此外，打击电信网络诈骗更需要社会大众的配合。在此也提示广大社会大众应提高贷款防范意识，树立正确的贷款观念，切忌存有侥幸心理，不要轻信快捷、无息、低息贷款等诈骗陷阱，避免财产受到损失。