男子轻信“提升额度”被骗7.5万元

　　男子轻信“提升额度”被骗7.5万元

 

　　“3.15”国际消费者权益日前夕，中国人民银行东莞市中心支行和东莞市金融消费权益保护协会联合发布了一批与银行卡、信用卡有关的典型案例，提醒广大消费者，在享受便利金融服务的同时，也要注意维护好自己的权益。

 

　　其中，一位持卡人轻信不法分子的“提升额度”帮助，被骗子从卡上套现7.5万元，还卷入了金融诈骗纠纷中。

 

　　信用卡和密码都给了骗子

 

　　田先生为缓解手头资金紧张的情况，轻信网上为持卡人提高信用卡额度套现的广告，结果被犯罪嫌疑人从自己的卡上套现7.5万元，并卷入了金融诈骗纠纷中。

 

　　2014年1月1日，东莞一家银行信用卡持卡人田先生为提升额度套现来缓解手头资金不足，将其信用卡、手机和密码等交给声称能帮助其溢缴款的犯罪嫌疑人。当天下午6时左右，田先生通过跨行网银向自己银行信用卡分11笔转入50.01万元，随后立即在东莞一家大酒店通过预授权POS机刷卡消费57.5万元，其后犯罪嫌疑人成功套现7.5万元后逃匿。

 

　　田先生自称在QQ聊天上认识犯罪嫌疑人，犯罪嫌疑人在QQ上做广告，打着可为持卡人提高信用卡额度，提高额度后可为客户套现，但需收取5%的手续费的幌子来诱骗客户。犯罪嫌疑人利用预授权交易可超额度15%承兑的业务规则实施诈骗。

 

　　刷卡套现的商户是虚构的

 

　　市金融消费权益保护协会透露，经有关部门通过调查发现，这家大酒店为他行间联商户，网上搜查并没有找到这家大酒店的相关信息；通过上级行在银联系统也无法查询该商户具体信息。经初步调查发现，犯罪分子利用虚假资料向第三方支付机构上海某公司申请了POS机，专门用作套现诈骗。该案已移交司法机关处理。

 

　　市金融消费权益保护协会表示，在这起诈骗案中，犯罪嫌疑人利用预授权完成交易超出预授权金额15%的部分实施诈骗，向贷记卡中转入大额资金，且随着溢缴款金额的增大，可用额度也相应增大，诈骗套现的金额就越大。

 

　　犯罪嫌疑人利用跨行网银转账、他行异地申请的间联商户实施诈骗，增加银行及公安机关调查的难度。用于套现的POS机极可能是通过虚假材料申请取得，从而推测犯罪嫌疑人非常熟悉银行卡业务。

 

　　“三步”拆解最新诈骗手法

 

　　输密码兑换积分都是骗局

 

　　近期，信用卡诈骗盗刷分子又开始发力了，案件有密集暴发之势，且诈骗手段一直在推陈出新。招行信用卡中心给您还原拆解诈骗手法，支招防骗技巧。

 

　　手机突然无法接听或拨出电话，查账发现资金丢失

 

　　不法分子通过非法渠道获取了你的银行卡信息

 

　　伪造你的身份证件，挂失补办了你的手机SIM卡，截获银行向你手机发送的信息

 

　　通过网上银行或手机银行将你银行卡账户上的资金转出

 

　　客户点击“银行”发送的短信链接，随后资金被盗

 

　　不法分子通过“伪基站”技术，模仿银行客服电话号码向你发短信，提示积分兑换现金、手机银行升级或过期等

 

　　你信以为真，点击链接，结果进入了不法分子伪装的钓鱼网站，继而泄露身份证号、卡号、密码、手机号、验证码等信息。或你点击嵌入木马病毒的短信链接，该病毒可拦截银行向您发送的各种短信（包括转账时的短信验证码和账务变动通知）。

 

　　通过网上银行或手机银行转走你银行卡上的资金。

 

　　为你支招

 

　　1、对银行相关短信存在疑问、无法辨别真假时不要做任何操作，请及时拨打持卡行的客服电话进行确认。

 

　　2、任何以“积分兑换、手机银行过期升级等”理由要求您录入“银行卡信息”的短信都是诈骗行为，千万不要随意点击短信链接录入银行卡信息。

 

　　3、给您的手机和电脑安装正规杀毒软件，并定期进行杀毒，勿轻信并点开手机收到的链接或图片。

 

　　4、通过正规渠道下载银行手机客户端，不要通过二维码、其它链接等方式下载。

 

　　5、资金转出时，银行都会校验银行卡的取款密码，因此特别提醒您，取款密码不能和登录密码一样，也不能和其它银行卡、互联网用户、网上商城的密码一样。

 

　　6、如不慎落入骗局，请及时报警处理。

 

　　7. 请默记或查询银行官网和手机银行网址，谨防钓鱼网站以假乱真。万一不能确定真假时，最好登录银行官网。（来源：东莞时报）