建行东莞惊险拦截电信诈骗 守住客户1.5万元血汗钱

　　"请立即停止转账！"2024年的一天，建行东莞金山支行营业厅内，柜员潘某突然提高声量叫停一笔异常汇款。这个看似平常的周四下午，正上演着一场关乎百姓"钱袋子"的攻防战。

 

　　一位神色慌张的中年客户持管控卡要求办理1.5万元跨行转账。当被问及资金用途时，当事人目光躲闪、语焉不详，手指不停敲击着手机屏幕。这些细节没能逃过从业八年的潘某的观察：账户近半年无交易记录，却在月初突然触发"只收不付"管控状态。

 

　　"您是否通过非官方渠道操作解控？"面对银行人员的追问，客户脱口而出的"网络客服"四个字让真相浮出水面。原来该客户轻信了冒充银监会的钓鱼网站，对方以"缴纳50%保证金解冻贷款"为由实施诈骗，甚至伪造了带有国徽的虚假公函。

 

　　在银行反诈专员的协助下，真相逐渐清晰：该客户申请的3万元贷款因账户异常未能到账，诈骗分子抓住其焦虑心理，通过网络弹窗设下连环骗局。大堂经理现场展示多个同类案例，用真实的反诈数据拆穿骗子话术，客户这才惊觉差点掉入"保证金"陷阱。

 

　　作为东莞反诈联盟成员单位，建行东莞分行依托自主研发的"鹰眼"智能风控系统，今年已成功拦截可疑交易47笔，累计止损超300万元。该行在营业网点设置"反诈微课堂"，通过情景剧演示、AI诈骗模拟等创新形式，帮助市民提升金融安全意识。

 

　　当前正值"全民反诈在行动"集中宣传月，金融专家提醒：凡涉及账户解冻、信用修复等业务，务必通过银行官方渠道办理。遇到"保证金""安全账户"等话术，请立即拨打96110反诈专线核实。